ポイ活や節約で貯めたお金を、長期的に増やしたい方に注目されているのがひふみ投信です。
独自リサーチで成長企業を発掘するアクティブ型の投資信託で、長期での実績と「守りの運用」で知られています。NISA口座を使えば運用益が非課税になるため、資産形成の手段として人気があります。
ひふみ投信とは？基本情報
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 運用会社 | レオス・キャピタルワークス株式会社 |
| ファンド種別 | アクティブ型投資信託 |
| 主な投資対象 | 国内外の成長株 |
| 最低投資額 | 1万円〜（積立は1,000円〜） |
| 販売手数料 | 無料（ノーロード） |
| NISA対応 | ○（成長投資枠） |
ひふみ投信の3つの特徴
1. 独自リサーチで成長企業を発掘
ひふみ投信の最大の特徴は、運用チームが直接企業を訪問してリサーチする「独自の企業発掘力」です。大手ファンドが注目していない中小型株を早期に発掘して投資するスタイルで、インデックスファンドとは一線を画しています。
2. 「守りの運用」で下落リスクを抑える
相場が不安定なときに現金比率を高めてリスクを抑える「守りの運用」がひふみ投信の特徴です。インデックスファンドは相場の下落に連動しますが、ひふみ投信はファンドマネージャーの判断で現金を増やすことでダメージを軽減できます。
株・FXのトレードをしていた経験からいうと、相場の荒れる局面でポジションをキャッシュに逃がす判断ができるかどうかは資産を守る上で非常に重要です。ひふみ投信はこれをファンドとして実践している点が評価されています。
3. 直販のため販売手数料ゼロ（ノーロード）
ひふみ投信は証券会社を通さない直販形式のため、購入時の申込手数料がかかりません。投資コストを抑えて長期運用できます。
NISAとひふみ投信の相性
NISAの成長投資枠を使えば、ひふみ投信の運用益・分配金が非課税になります。通常、投資の利益には約20%の税金がかかりますが、NISA口座内では税金ゼロで運用できます。
長期運用を前提とするひふみ投信とNISAの非課税メリットは相性抜群です。
口座開設の手順
STEP1. 公式サイトにアクセス
下のボタンからひふみ投信の公式サイトへアクセスします。
STEP2. 申込フォームに必要事項を入力
氏名・住所・生年月日・マイナンバーなどを入力します。
STEP3. 本人確認書類を提出
以下のいずれか1点を用意してください。
- マイナンバーカード
- 運転免許証＋マイナンバー通知カード
STEP4. 審査完了・口座開設
審査完了後、ログイン情報が届きます。最短数日〜1週間程度かかります。
STEP5. NISA口座の設定・積立開始
口座開設後にNISA口座の設定を行い、積立額を設定すれば運用スタートです。1,000円から積立できます。
まとめ
ひふみ投信は、貯めたお金を長期的に増やしたい方に向いている投資信託です。守りの運用スタイルとNISAの非課税メリットを組み合わせることで、リスクを抑えながら資産形成ができます。口座開設は無料なので、まずは開設だけしておくのもおすすめです。
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